Personal Loan Interest Rates of all Banks 2023: Interest Rate

Personal Loan Interest Rates of all Banks: आज इस लेख के माध्यम से हम आपको सभी बैंको और वित्तीय संस्थाओं के पर्सनल लोन की ब्याज दर के बारे में जानकारी देंगे। किसी भी बैंक से या वित्तीय संस्था से पर्सनल लोन या अन्य किसी भी भी प्रकार का लोन लेने से पहले हमें इसकी ब्याज दर का पता होना चाहिए ताकि बाद में आपको कोई परेशानी न हो।

हमारे भारत में अनेक बैंक और वित्तीय संस्था ऐसी है जो की ग्राहकों को बहुत ही आकर्षक ब्याज दर पर पर्सनल लोन की सुविधा प्रदान करती है। आप भी विभिन्न बैंको के पर्सनल लोन की ब्याज दरों के बीच तुलना करके सबसे सस्ता पर्सनल लोन प्राप्त कर सकते है।

सभी बैंको के पर्सनल लोन की ब्याज दर 2023:

इस लेख में नीचे सभी बैंको के पर्सनल लोन की ब्याज दर के बारे में बताया गया है जो की इस प्रकार निम्न है-

बैंक का नाम	ब्याज दर (प्रतिवर्ष)
BOB	10.60% से शुरु
आरबीएल बैंक	14% से शुरु
बंधन बैंक	10.25% से शुरु
IDFC बैंक	10.49% से शुरु
आदित्य बिरला	13% से शुरु
HDFC बैंक	11.00% से शुरु
ICICI बैंक	10.75% से शुरु
एक्सिस बैंक	10.99% से शुरु
बजाज फाइनेंस	11% से शुरु
SBI बैंक	10.90% से शुरु
टाटा केपिटल	10.99% से शुरु
बैंक ऑफ इंडिया	13.25% से शुरु
इंडसइंड बैंक	10.25% से शुरु
PNB बैंक	10.15% से शुरु
यस बैंक	10.99% से शुरु
सिटी बैंक	10.75% से शुरु
कोटक महिंद्रा बैंक	10.99% से शुरु
होम क्रेडिट	24% से शुरु
उज्जीवन स्मॉल फाइनेंस बैंक	11.49% से शुरु
HSBC बैंक	9.75% से शुरु
फेडरल बैंक	10.49% से शुरु
कर्नाटक बैंक	11.32% से शुरु
आईडीबीआई बैंक	10.25% से शुरु
IIFL बैंक	11.75% से शुरु
फुलर्टन इंडिया	11.99% से शुरु
करूर वैश्य बैंक	10.20%  शुरु
बैंक ऑफ महाराष्ट्र	9.25% से शुरु
साउथ इंडियन बैंक	12.25% से शुरु
सेंट्रल बैंक ऑफ इंडिया	12.10% शुरु
इंडियन ओवरसीज बैंक	11.90% से शुरु
सिटी यूनियन बैंक	11.25% से शुरु
महिंद्रा फाइनेंस	आवेदक की प्रोफाइल के अनुसार
धनलक्ष्मी बैंक	11.90% से शुरु
ड्यूश बैंक	24% से शुरु
जम्मू और कश्मीर बैंक	12.00% से शुरु
श्रीराम फाइनेंस	आवेदक की प्रोफाइल के अनुसार
नवी पर्सनल लोन	9.9% से शुरु
इंडियन बैंक	9.75% से शुरु
रिलायंस पर्सनल लोन	आवेदक की प्रोफाइल के अनुसार
सारस्वत बैंक	14.00% से शुरु
इंडियाबुल्स धानी	13.99% से शुरु
केनरा बैंक	12.10% से शुरु
स्टैंडर्ड चार्टर्ड	11.49% से शुरु
मणप्पुरम बैंक	13% से शुरू
यूनियन बैंक ऑफ इंडिया	11.15% से शुरु
पंजाब एंड सिंध बैंक	10.90% से शुरू
यूको बैंक	12.30% से शुरू

Personal Loan क्या होता है?

जब भी किसी भी बैंक या वित्तीय संस्था से अपने व्यक्तिगत खर्चों को पूरा करने के लिए जो लोन लिया जाता है उसे ही पर्सनल लोन कहाँ जाता है। कोई भी व्यक्ति विभिन्न प्रकार के निजी कार्यों जैसे की मेडिकल खर्चों के लिए, ट्रेवलिंग, शादी ब्याह के खर्चों के लिए, बच्चों क फीस, उच्च शिक्षा आदि के खर्चों के लिए पर्सनल लोन ले सकता है।

Personal Loan एक प्रकार से Unsecured Loan होता है क्योंकि पर्सनल लोन लेने पर आपको बैंक को कोई संपार्श्विक या गारंटर देने की जरुरत नहीं पड़ती है। यह लोन आपके सिबिल स्कोर पर निर्भर करता है। आपका क्रेडिट स्कोर जितना उच्च होगा, आप उतने ही अधिक Loan Amount तक का Instant Personal Loan ले सकते है।

आप सबसे सस्ता पर्सनल लोन कैसे प्राप्त कर सकते है?

जैसा की आप सभी जानते है की कुछ बैंक Highest Interest Rate और कुछ बैंक Lowest Interest Rate पर पर्सनल लोन उपलब्ध करवा रहे है। यदि आप भी पर्सनल लोन के लिए आवेदन कर रहे है और आप सबसे सस्ता पर्सनल लोन लेना चाहते है तो नीचे इस लेख में दिए गए टिप्स की मदद से कम ब्याज दर पर लोन प्राप्त कर सकते है।

ये टिप्स इस प्रकार निम्न है-

1. सबसे पहले अपने CIBIL Score को सुधारें:

• यदि आपका क्रेडिट स्कोर उच्च है तो आप अधिक लोन राशि तक पर्सनल लोन प्राप्त कर सकते है।
• आमतौर पर आपका Credit Score 750 या इससे अधिक का होना चाहिए।
• Personal Loan के लिए आवेदन करने के लिए आपका Credit Score बहुत अच्छा होना चाहिए।
• अच्छा Cibil Score वाला व्यक्ति बहुत ही कम ब्याज दर पर पर्सनल लोन प्राप्त कर सकता है।
• जब भी आप पर्सनल लोन के लिए आवेदन करना चाहते है तो सबसे पहले आपको अपने सिबिल स्कोर की जाँच कर लेनी चाहिए।

2. ब्याज दरों क तुलना करें:

• किसी भी बैंक या वित्तीय संस्था से पर्सनल लोन लेने से पहले आपको सभी बैंको और वित्तीय संस्थाओं के पर्सनल लोन की ब्याज दर के बीच तुलना करनी चाहिए ताकि आपको पता लग सके की कौन कम ब्याज दर पर पर्सनल लोन दे रहा है।

3. छूटे हुए चुकौती से बचे:

• आपको हमेशा अपना क्रेडिट स्कोर अच्छा रखना चाहिए। आप अगर किसी भी बैंक या वित्तीय संस्था से लोन या क्रेडिट कार्ड लेते है तो उसका भुगतान समय पर करना चाहिए।
• बैंक लोन देने से पहले आवेदक के पुनर्भुगतान इतिहास को देखता है।
• यदि आप समय पर अपने EMI(Equated Monthly Installment) और क्रेडिट कार्ड बिल का भुगतान करते है तो आप बहुत ही कम ब्याज दर पर पर्सनल लोन प्राप्त कर सकते है।

4. ऋणदाता के साथ बातचीत करें:

• यदि आपकी बैंक के कार्यकर्ता से कोई जानकारी है या आप बैंक के मौजूदा ग्राहक (Existing Customer) है तो आपको ऋणदाता से बातचीत करनी चाहिए ताकि आपको कम ब्याज दर पर लोन मिल सके।

5. पर्सनल लोन ऑफर पर नजर रखें:

• जैसा की आप सभी जानते है की कोई भी बैंक और वित्तीय संस्थान त्योहारों के समय आकर्षक ब्याज दर की पेशकश करते है। इन समयों पर आप यदि लोन के लिए आवेदन करते है तो आप कम ब्याज दर पर पर्सनल लोन प्राप्त कर सकते है।

Type of Interest Rates- कौनसा बेहतर है?

इंटरेस्ट रेट वैसे तो विभिन्न प्रकार की होती है लेकिन आमतौर पर सभी बैंक दो प्रकार की Interest Rate पर लोन प्रदान करते है। इन दोनों ब्याज दरों में थोड़ा बहुत अंतर होता है। किसी भी व्यक्ति को कम ब्याज दर पर लोन लेने के लिए आपको इनके बारे में जानकारी होनी चाहिए।

• फ्लोटिंग इंटरेस्ट रेट ( Floting Interest Rate):– ब्याज दर में समय-समय पर उतार-चढ़ाव होता रहता है। इसमें ब्याज दर परिवर्तनशील रहती है। इसमें लाभ यह मिलता है की यदि ब्याज दर कम होगी तो आपकी चुकौती राशि भी कम होगी।
• फिक्स्ड इंटरेस्ट रेट(Fixed Interest Rate):– फिक्स्ड इंटरेस्ट रेट के तहत ऋण चुकौती अवधि के दौरान लोन की ब्याज दर समान रहती है इसमें कोई बदलाव नहीं होता है। इस ब्याज दर का लाभ यह है की इसमें आपको पता होता है की आपको कितना शुल्क देना होगा।

पर्सनल लोन की ब्याज दर को प्रभावित करने वाले कारक:

जब भी आप पर्सनल लोन के लिए आवेदन करते है तो ऋणदाता कई कारकों को ध्यान में रखते हुए आपको लोन प्रदान करता है। ये कारक इस प्रकार निम्न है-

आयु: लोन के लिए आवेदन करने वाले आवेदक की आयु ब्याज दर को प्रभावित करती है। यदि आप सेवानिवृति आयु के करीब है तो आपसे अधिक ब्याज दर ली जाती है।

रोजगार की प्रकृति: Personal Loan की ब्याज दर इस बात पर निर्भर करती है की आप एक वेतनभोगी व्यक्ति है या स्व-नियोजित व्यक्ति है।

सिबिल स्कोर: यह लोन आवेदक के सिबिल स्कोर पर निर्भर करता है। पर्सनल लोन एक Unsecured Loan होता है। यदि आपका सिबिल स्कोर अच्छा होगा तो आप अधिक लोन अमाउंट तक और आकर्षक ब्याज दर पर लोन प्राप्त कर सकते है।

आय: ऋण देने वाला व्यक्ति आपकी आय को ध्यान में रखते हुए लोन देता है। कम आय वाले लोगों की तुलना में अधिक आय वाले लोगों को कम ब्याज दर पर लोन दिया जाता है।

ऋणदाता के साथ सम्बन्ध: ऋणदाता के साथ अच्छा सम्बन्ध आपको पर्सनल लोन में लाभ प्रदान कर सकता है।

FAQ: सभी बैंको के पर्सनल लोन की ब्याज दर?

निष्कर्ष:-

आज इस लेख में हमने आपको सभी बैंको के पर्सनल लोन की ब्याज दर के बारे में जानकारी दे दी है। कोई भी व्यक्ति जो पर्सनल लोन के लिए Apply करना चाहते है तो इस आर्टिकल को पढ़कर आप सभी बैंको के पर्सनल लोन की ब्याज दरों के बीच तुलना करके कम ब्याज दर पर लोन ले सकते है। आपको जिस भी बैंक के लोन की ब्याज दर आकर्षक लगती है आप उसी बैंक से लोन लेने के लिए आवेदन कर सकते है।

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